Η TD Bank παραδέχθηκε την ενοχή της σε υπόθεση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και συμφώνησε να καταβάλει το ποσό των 3 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε πρόστιμα και άλλες κυρώσεις στο Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ και στις ομοσπονδιακές χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές για να διευθετήσει μια έρευνα σχετικά με την αποτυχία της να εντοπίσει το ξέπλυμα χρήματος από καρτέλ ναρκωτικών.
Στο πλαίσιο της συμφωνίας, η TD Bank, της οποίας η μονάδα στις ΗΠΑ είναι η 10η μεγαλύτερη αμερικανική τράπεζα με βάση το ενεργητικό της, δέχεται όρια στην ανάπτυξή της, ανακοίνωσε την Πέμπτη το Γραφείο του Ελεγκτή Νομισματικών Υπηρεσιών.
Ο Γενικός Εισαγγελέας Merrick Garland δήλωσε ότι ένας ελεγκτής θα επιβλέπει τη συμμόρφωση της τράπεζας με τις πρακτικές πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος για τρία χρόνια στο πλαίσιο του διακανονισμού.
Η Wall Street Journal ανέφερε τον Μάιο ότι το Υπουργείο Δικαιοσύνης διερευνούσε πώς κινεζικές ομάδες οργανωμένου εγκλήματος και έμποροι ναρκωτικών χρησιμοποιούσαν την TD Bank για να ξεπλένουν χρήματα που προέρχονταν από την πώληση της οπιούχου ουσίας φεντανύλης στις Ηνωμένες Πολιτείες.
“Η προτεραιότητα της TD Bank στην ανάπτυξη έναντι των ελέγχων επέτρεψε στους υπαλλήλους της να παραβούν τον νόμο και να διευκολύνουν το ξέπλυμα εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων. Οι κραυγαλέες αποτυχίες της τράπεζας στη διαχείριση κινδύνων προσέλκυσαν παράνομους παράγοντες και είναι απαράδεκτες”, δήλωσε ο Ελεγκτής.
Οι περιορισμοί στην ανάπτυξη της TD Bank είναι παρόμοιοι με εκείνους που επέβαλε η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ στη Wells Fargo το 2018 για “εκτεταμένες καταχρήσεις σε βάρος των καταναλωτών”.
Το Federal Reserve Board επέβαλε την Πέμπτη πρόστιμο στην TD Bank άνω των 124 εκατομμυρίων δολαρίων για παραβιάσεις που σχετίζονται με τους νόμους περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, λέγοντας ότι η τράπεζα απέτυχε να “διεξάγει επαρκή διαχείριση κινδύνου και εποπτεία των λιανικών τραπεζικών εργασιών της στις Ηνωμένες Πολιτείες, με αποτέλεσμα μια αμερικανική θυγατρική να χρησιμοποιείται για τη νομιμοποίηση εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων σε παράνομα έσοδα”.
Η μετοχή της TD Bank σημείωνε πτώση άνω του 3% στις συναλλαγές της Πέμπτης.